S’il est rapide et pratique, le magasinage en ligne offre aussi de nouvelles occasions aux fraudeurs. Voici des conseils à l’intention des marchands pour rendre plus sécuritaires les transactions en ligne de leur entreprise.
Soyez vigilant dans le cas des transactions en ligne qui comportent les caractéristiques suivantes :
Nouvel acheteur : Les criminels recherchent toujours de nouvelles victimes.
Commandes supérieures à la normale : Comme les cartes ou les numéros de compte volés ont une durée de vie limitée, les fraudeurs doivent optimiser la taille de leur achat.
Commandes d’une grande quantité d’un même article : Une grande quantité d’un même article augmente les profits des criminels.
Commandes d'articles d'un montant élevé : Ces articles ont une valeur de revente maximale.
Livraison « en urgence » ou « en 24 heures » : Les criminels veulent mettre la main le plus rapidement possible sur ces articles obtenus frauduleusement afin de les revendre au plus vite et ne se soucient pas des frais de livraison supplémentaires.
Commandes à partir d’adresses Internet utilisant des services de courriel gratuits : Ces services de courriel ne prévoient aucun mode de facturation ni, souvent, aucune piste de vérification.
Livraison à une adresse internationale : Un nombre important de transactions frauduleuses sont envoyées à l'extérieur du Canada.
L’adresse ou le pays d’expédition ne correspond pas au pays d’émission de la carte : Il pourrait s’agir d’une manœuvre frauduleuse.
Transactions au moyen de numéros de compte similaires : Il peut s’agir de numéros de compte générés au moyen d'un ordinateur.
Livraison à une seule adresse, mais transactions effectuées à l'aide de multiples cartes : Il peut s'agir d'un lot de cartes volées.
Transactions multiples au moyen d'une seule carte sur une courte période : Il peut s'agir d'une tentative pour utiliser la carte avant l'épuisement du crédit ou jusqu'à la fermeture du compte.
Transactions multiples au moyen d'une seule carte ou de cartes similaires assorties d'une seule adresse de facturation, mais comportant de multiples adresses de livraison : Il peut s'agir d'une activité de fraude organisée.
Utilisation de multiples cartes provenant d'une seule adresse Internet : L'utilisation de multiples cartes pourrait être l'indice d'une fraude.